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事業ローン即曰対応

ビジネスローンを利用する主なメリットは、

  1. 資金調達が早い
    ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。
    銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。

    それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。

    迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
    ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。

  2. 総量規制対象外
    ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。
  3. 赤字でも資金調達が可能
    ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
    赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
ビジネスローンのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ビジネスローン会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

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GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
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アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

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法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
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理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

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他社で借り入れ中でもご利用OK

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「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

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第1位 QuQuMo(ククモ)

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QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

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売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

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第2位 メンターキャピタル

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Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、
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第3位 CoolPay(クールペイ)

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3.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

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その理由はなぜかというと、ファクタリング会社によって事業者様の業種、エリア、取引内容等、専門性が必要とされる査定には得手、不得手があるからです。

しかし、チョウタツ王を利用することで、一度の査定申込でファクタリング業界をリードする複数の厳選企業へ売掛金売却の査定依頼を行えますので、
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遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

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第6位 事業資金のミカタ

売掛金を最も良い条件でファクタリングするには・・・
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なぜなら、ファクタリング業社によって査定金額も条件も違うからです。

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事業資金のミカタは、「より多く」「早く」「賢く」「確実に」「安心して」事業資金を調達したい方を対象にしたサイトです。

事業資金のミカタでは、専門知識を持った専任スタッフによる相談受付やファクタリング業社選びのアドバイスなども無料でご利用いただけます。

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第7位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

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第9位 PayToday

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第10位 LINK

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企業の資金調達の方法とは

企業の資金調達は、新規プロジェクトの開始、事業の拡大、設備投資、短期のキャッシュフロー対策など、様々な目的で行われます。
資金調達の方法は多岐にわたりますが、一般的な方法として、銀行ローン、株式上場、債券発行、ファクタリングなどが挙げられます。

ファクタリングとは

ファクタリングは、企業が売掛金を貸し付け業者(ファクター)に売却することで、現金を獲得する手法です。
売掛金回収のリスクを負担する代わりに、ファクターは一定の手数料を受け取ります。
ファクタリングは資金繰りにおける迅速な現金調達を可能にし、短期間での資金を必要とする企業にとって有効な手段となります。

申込方法

  • ファクタリングの申込方法は、ファクタリング業者に直接申し込む方法と、ファクタリングサービスを提供する金融機関を通じて申し込む方法があります。
  • 直接申し込む場合、ファクタリング業者のウェブサイトから申込書をダウンロードし、必要事項を記入して提出します。
  • 金融機関を通じて申し込む場合は、事前に面談が設定され、申込書類の提出と共に企業の状況や売掛金の内容について詳細な情報提供が求められます。

審査基準とは

ファクタリングの審査基準は、以下の要素を判断基準としています。

  1. 売掛金の信用力: 売掛金の債権が信用力のある企業から発生するかどうかを判断します。
    買掛先の企業が信用力が高い場合、売掛金の回収リスクが低くなります。
  2. 買掛先の業種や特定の企業に対する集中度: 特定の業種や企業に対する売掛金の集中度が高い場合、リスク分散が図れないため、審査基準が厳しくなることがあります。
  3. 売掛金の内容と数量: 売掛金の内容や数量が明確であるか、過剰ではないかを確認します。
    特定の商品のみに依存している場合や、数量が過大な場合は審査基準が厳しくなることがあります。
  4. 企業の財務状況: 企業の財務状況を評価し、経営安定度や返済能力を判断します。
    これには、売上高、利益率、純資産額などの財務指標を考慮します。
  5. 審査基準を設定している業者のポリシー: ファクタリング業者によって審査基準は異なります。
    業者ごとのポリシーやリスク許容度によって審査基準が変わることがあります。

以上が一般的なファクタリングの審査基準です。
ただし、各ファクタリング業者によって異なる場合がありますので、具体的な審査基準については、各業者のウェブサイトや資料を参考にしてください。

金利は借りる金額や返済期間によって変動するのか?
金利は借りる金額や返済期間によって変動する場合があります。
以下に詳細を説明します。

金利の変動要因

金利は以下の要因によって変動することがあります。

1. 借りる金額

借りる金額が大きい場合、金利が低くなる傾向があります。
これは、大きな金額を借りることで金融機関にとってのリスクが高まるため、金利を下げて誘い込むことで企業の借り手を増やそうとするからです。

2. 返済期間

返済期間が長い場合、金利が高くなる傾向があります。
これは、長期間にわたって返済を行うことで金融機関にとってのリスクが高まるため、そのリスクをカバーするために金利を上げる必要があるからです。

3. 審査結果

審査結果によっても金利が変動することがあります。
審査を通過した場合、信用度が高いとみなされ、金利が低くなる傾向があります。
一方、審査に落ちた場合、金利が高くなる可能性があります。

根拠

上記の要因に基づいて、金利が変動することは実際の金融市場で確認されています。
多くの金融機関が個々の審査結果や借りる金額、返済期間に応じて異なる金利を設定しており、これは金利の変動要因を反映しているからです。

また、金利は時期によっても変動することがあります。
金融市場の状況や景気動向によって金利が上昇または低下することがあります。
これは金融政策や市場の需要・供給の変化によるものです。

返済期間が長くなるほど金利が上がる理由は、長期にわたって借りることで金融機関がリスクを抱えるからです。
借り手が返済能力を失った場合、金融機関は長い期間にわたって回収できないリスクを抱えることになるため、それに見合った金利を設定する必要があります。

以上が金利が借りる金額や返済期間によって変動する可能性やその根拠です。
ただし、具体的な金利の設定は各金融機関や個々の融資条件によって異なるため、詳細な数値については個別の相談が必要です。

返済期間は最短でどのくらいの期間で完済できるのか?

審査、金利、返済期間、申込方法、審査基準に関する質問について

審査基準と申込方法

審査基準や申込方法は、金融機関やファクタリング会社によって異なります。
一般的には次の要素が考慮される場合があります。

  • 業績や財務状況
  • 信用度や信用情報
  • 返済能力
  • 担保の有無
  • ビジネスモデルの評価

申込方法に関しても、金融機関ならびにファクタリング会社によって異なります。
一般的にはオンラインでの申込みが増えており、申込書類や必要な資料を提出することが求められる場合が多いです。

金利

金利は申込者の信用度や財務状況によって異なります。
一般的には金融機関やファクタリング会社のウェブサイトや担当者に問い合わせることで詳細な金利情報を入手できます。

返済期間

返済期間は、借り入れ金額や契約内容によって異なります。
また、審査結果や貸し手の要求によっても返済期間が変わる場合があります。
最短での返済期間については以下のポイントを参考にしてください。

  1. 金融機関による融資の場合は、返済期間は通常1年から10年程度が一般的です。
  2. ファクタリングの場合、融資を受けた債権が回収されるまでの期間が一般的な返済期間となります。
    債権の回収スピードによって異なるため、具体的な返済期間は契約内容や業種によって変わります。

返済期間が最短であるかどうかは、融資先や借り入れの目的によっても異なります。
具体的な返済期間については各金融機関やファクタリング会社に問い合わせることをおすすめします。

申込方法はオンラインでも可能なのか、また必要な手続きはあるのか?
企業の資金調達の方法に関する記事

企業の資金調達方法の選択肢

企業が資金を調達する方法としては、以下のような選択肢があります。

  • 銀行融資
  • 債券発行
  • 株式公開
  • 個人投資家からの資金調達
  • クラウドファンディング
  • ファクタリング

ファクタリングの活用方法

ファクタリングは、企業が売掛金を保証会社やファクタリング会社に売却することで資金を調達する方法です。
以下にファクタリングの活用方法について説明します。

  1. 申込方法
  2. ファクタリングの申し込みはオンラインでも可能です。
    ファクタリング会社のウェブサイトから申し込みフォームに必要事項を入力し、必要書類を提出することで申し込みが完了します。

  3. 必要な手続き
  4. ファクタリングの申し込みには、以下のような必要な手続きがあります。

    1. 会社情報の提供:企業の基本情報や財務状況を提供する必要があります。
    2. 売掛金の評価:ファクタリング会社は売掛金の評価を行います。
      売掛金のクオリティや回収性を確認し、資金調達の可否を判断します。
    3. 契約の締結:ファクタリング会社との間で契約を締結します。
      契約内容には手数料や利息、返済期間などが含まれます。
    4. 売掛金の売却:契約に基づき、売掛金をファクタリング会社に売却します。
      ファクタリング会社は売掛金の回収を行い、企業に資金を提供します。

以上が、ファクタリングの申込方法と必要な手続きについての説明です。

根拠:ファクタリング業界の一般的な手続きやプロセスが示されていますが、具体的なファクタリング会社によって異なる場合があります。
申し込み方法や必要な手続きについては、各ファクタリング会社のウェブサイトや担当者に直接確認することをおすすめします。

審査はどのくらいの期間で完了するのか?

資金調達の方法と審査について

1. 資金調達の方法

  • 銀行融資: 企業が銀行から借り入れる方法です。
    金利や返済条件は企業の信用度や担保の有無によって異なります。
  • ファクタリング: 企業が売掛債権を金融機関に売却し、即金化する方法です。
    信用リスクを軽減できるため、審査が比較的容易であり、企業の資金繰りに効果的です。
  • 株式・債券発行: 企業が株式や債券を発行し、投資家から資金を調達する方法です。
    投資家への配当や利息が発生するため、返済には注意が必要です。
  • 個人投資家からの資金提供: 企業が個人投資家から直接資金を調達する方法です。
    クラウドファンディングなどが一例です。
  • リース・レンタル: 企業が設備や機械をリースまたはレンタルすることで、必要な資金を調達する方法です。

2. 審査期間について

審査期間は、資金調達の方法や金融機関によって異なります。
以下に一般的な審査期間の目安を示しますが、例外もあります。

  1. 銀行融資: 申込から数週間~数ヶ月
  2. ファクタリング: 申込から数日~数週間
  3. 株式・債券発行: 申込から数週間~数ヶ月
  4. 個人投資家からの資金提供: 申込から数週間~数ヶ月
  5. リース・レンタル: 申込から数日~数週間

これらの期間は目安であり、実際には企業の状況や提出する書類の内容によって変動します。
また、審査に必要な時間を短縮するためには、事前に必要な書類を準備し、正確かつ詳細に情報を提供することが重要です。

まとめ

審査基準には、主に以下の要素が含まれます。

1. 売掛金の信用力: 売掛金の債権が信用力のある企業から発生するかどうかを判断します。買掛先の企業が信用力が高い場合、売掛金の回収リスクが低くなります。

2. 買掛先の業種や特定の企業に対する集中度: 特定の業種や企業に対する売掛金の集中度が高い場合、リスク分散が図れないため、審査基準が厳しくなることがあります。

3. 売掛金の内容と数量: 売掛金の内容や数量が明確であるか、過剰ではないかを確認します。特定の商品のみに依存している場合や、数量が過大な場合は審査基準が厳しくなることがあります。

4. 企業の財務状況: 企業の財務状況を評価し、経営安定度や返済能力を判断します。これには、売上高、利益、負債状況、キャッシュフローなどが含まれます。

これらの要素を総合的に評価し、ファクタリングによる資金調達の審査を行います。