投稿

証券担保ローン 案内所

ビジネスローンを利用する主なメリットは、

  1. 資金調達が早い
    ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。
    銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。

    それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。

    迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
    ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。

  2. 総量規制対象外
    ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。
  3. 赤字でも資金調達が可能
    ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
    赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
ビジネスローンのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ビジネスローン会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
【PR】

事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

総合評価

公式ページで詳細を見る

GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

総合評価

公式ページで詳細を見る

法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
只今、新規貸付キャンペーン実施中!!

アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

総合評価

公式ページで詳細を見る

圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可

「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

総合評価

公式ページで詳細を見る


【PR】

第1位 QuQuMo(ククモ)

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価

公式ページで詳細を見る

第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、
多数買取実績があり、
どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

<< 選ばれる3つの理由 >>

1、買取実績 業界No.1
  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第3位 CoolPay(クールペイ)

請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ!!

お手元の法人宛の請求書を
最短60分で現金化できます

1.請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ
お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。

2.ビジネスに必要な資金をすぐに調達できます
独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。

3.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第4位 チョウタツ王

30万円〜最大1億円まで対応
最短即日で資金調達可能です!

売掛金の売却査定を複数企業へ一括見積もり出来る一括査定サービスです!!

<< チョウタツ王のサービスとは >>
売掛金の売却をスムーズに進められるよう、売掛金売却の一括査定サービスをお客様へ完全無料でご提供することです

売掛金の売却(ファクタリング)は1社だけの査定で決めてしまうのはリスクがあります。
その理由はなぜかというと、ファクタリング会社によって事業者様の業種、エリア、取引内容等、専門性が必要とされる査定には得手、不得手があるからです。

しかし、チョウタツ王を利用することで、一度の査定申込でファクタリング業界をリードする複数の厳選企業へ売掛金売却の査定依頼を行えますので、
最小限の「時間」と「労力」で売掛金売却額の最高値を知ることができます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第5位 資金調達プロ

10秒で完了!カンタン無料診断で、今いくら資金調達できるかすぐに分かる無料診断フォームを公開中です!!

提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。

資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第6位 事業資金のミカタ

売掛金を最も良い条件でファクタリングするには・・・
厳選した複数の優良ファクタリング業社に査定をしてもらい、査定金額や内容を比較することがベストです!!

なぜなら、ファクタリング業社によって査定金額も条件も違うからです。

事業資金のミカタを利用すれば、誰でもカンタンに、たった一度の入力で事業資金を最も良い条件で調達できるファクタリング業社が見つかります!!

事業資金のミカタは、「より多く」「早く」「賢く」「確実に」「安心して」事業資金を調達したい方を対象にしたサイトです。

事業資金のミカタでは、専門知識を持った専任スタッフによる相談受付やファクタリング業社選びのアドバイスなども無料でご利用いただけます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第7位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第8位 いーばんく
審査通過率90%以上!!来店不要!郵送ファクタリング実施中!

資金の調達をしたくても借りられない中小企業の社長も、ファクタリングなら調達可能。審査が通らない方もお気軽にご相談ください!

・ファクタリングの平均調達日数が2.3日ですが、最短即日で取引完了します。手続きを代行して進めるためのスピード入金を実現できます。

お電話・メールどちらでも問題ございませんのでお気軽にご連絡ください。24時間対応可能です。

・全国どこからでもお申込みいただけます。遠方の方でもスピード感のある対応が強みです!

総合評価

公式ページで詳細を見る

第9位 PayToday

AI審査で手軽に資金調達!

お持ちの⼊⾦待ちの請求書(売掛⾦)を売却して、事業に必要な資⾦をオンラインのみで即日調達可能ですので、面談も対面も必要ありません。

2社間ファクタリングで取引先への通知不要

初期費用も月額費用も完全無料!かかるのは、ファクタリング手数料:1〜9.5%のみ。わかりやすい料金です。

書類の届出もオンラインで完結。AI審査で面談不要。全国どこからでもファクタリング可能です。

法人はもちろん、個人事業主・フリーランス、様々な業種、開業すぐの方もOK。フレキシブルに対応いたします。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第10位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

クレジットヒストリーとは何ですか?

クレジットヒストリーとは、個人または企業が過去に行った金融取引や債務の履歴を指します。
クレジットヒストリーには、借入履歴、返済履歴、遅延やデフォルトの履歴、クレジットカードの利用履歴などが含まれます。
これらの情報は、金融機関や信用情報機関によって収集・管理され、個人または企業の信用力を評価する際に使用されます。

クレジットヒストリーは、個人が銀行から融資を受ける際や、企業が債権者から資金を調達する際に重要な要素となります。
クレジットヒストリーの評価は、個人や企業の信用力を測るための一つの指標となります。

具体的には、クレジットヒストリーを評価する際には、以下のような要素が考慮されます。

1. 支払履歴

クレジットカードやローンの返済履歴が評価されます。
支払いを遅延したり、デフォルトしたりすると、クレジットヒストリーに悪影響を与えます。

2. 借入金額

クレジットヒストリーでは、現在の借入残高や借入限度額なども評価されます。
特に多額の借入残高を抱えている場合、信用力に影響が出る可能性があります。

3. 継続期間

クレジットヒストリーの継続期間も重要です。
長期間にわたって信用を保っている場合、信用力が高いとされます。

4. クレジットの種類

クレジットカードやローンなど、異なる種類のクレジットを保有しているかどうかも評価されます。
複数のクレジットを上手に管理している場合、信用力にプラスの影響を与えることがあります。

クレジットヒストリーに関する情報は、信用情報機関が収集・管理しています。
信用情報機関は、個人や企業に関する信用情報を蓄積し、貸し手や債権者に提供します。
信用情報機関は各国に存在し、主に信用スコアを算出するためにクレジットヒストリーを利用しています。

個人や企業は、クレジットヒストリーを適切に管理し、信用力を維持することが重要です。
定期的な支払いや債務の管理、遅延やデフォルトを避けることが必要です。
また、クレジットヒストリーの正確性を保つために、情報の修正や更新を行うことも重要です。

クレジットヒストリーの重要性は何ですか?

クレジットヒストリーの重要性は何ですか?

クレジットヒストリーは、個人や企業が信用力を評価される上で非常に重要な要素です。
以下に、クレジットヒストリーの重要性について詳しく説明します。

1. 資金調達の手段としての重要性

企業の成長や活動には資金が必要です。
しかし、銀行や投資家は企業にお金を貸す際にリスクを考慮します。
クレジットヒストリーは、企業が過去に借入や返済をどのように行ってきたかを示す重要な指標です。

クレジットヒストリーが良好であれば、銀行や投資家は企業に対してより多くの資金を提供しやすくなります。
一方、クレジットヒストリーが悪い場合、資金調達が難しくなる可能性が高くなります。

2. 借入金利の決定要素としての重要性

クレジットヒストリーは、借り手の返済能力を評価する上で重要な評価基準です。
銀行や金融機関は、個人や企業のクレジットヒストリーを元に、借入金利を決定します。

クレジットヒストリーが良好であれば、借入金利は低くなる傾向があります。
逆に、クレジットヒストリーが悪い場合、借入金利は高くなる可能性があります。

3. 信用を築く上での重要性

クレジットヒストリーは、個人や企業が将来的に信用を築くための基礎となります。
クレジットヒストリーが良好であることは、他の人や企業との信頼関係を構築しやすくなる要素です。

クレジットヒストリーが悪い場合、取引先やビジネスパートナーからの信用を得にくくなる可能性があります。
信用を失うことは、ビジネスや金融活動において大きな障害となるでしょう。

4. 経済活動全般における重要性

個人や企業のクレジットヒストリーは、借り手と貸し手の双方にとって重要な情報源です。
クレジットヒストリーを通じて、借り手の信用力や返済能力を評価することができます。

経済活動全般において、クレジットヒストリーは経済の安定的な成長を支える要素となります。
信頼性のある借り手と貸し手の関係を構築することで、借金の返済率が向上し、経済の活性化が促進されるでしょう。

まとめ

クレジットヒストリーの重要性は、資金調達の手段としての重要性、借入金利の決定要素としての重要性、信用を築く上での重要性、経済活動全般における重要性の4つに分けられます。

これらの重要性に基づいて、クレジットヒストリーを適切に管理し、信頼性を高めることが重要です。

クレジットヒストリーはどのように形成されますか?

クレジットヒストリーの形成方法

クレジットヒストリーは、個人または企業の債務返済履歴や信用情報の記録に基づいて形成されます。
以下に、クレジットヒストリーの形成方法について詳しく説明します。

1. 信用情報機関

クレジットヒストリーは、信用情報機関によって形成されます。
信用情報機関は、個人や企業の債務返済履歴を記録し、信用情報を提供する組織です。
主な信用情報機関には、クレジットベューロー、銀行信用情報センター、信用情報事業協会などがあります。

2. 個人情報の登録

クレジットヒストリーの形成には、個人または企業が信用情報機関に関連情報を提供する必要があります。
具体的には、氏名、住所、電話番号、職業、年収などの個人情報が登録されます。

3. 貸借情報の収集

信用情報機関は、金融機関やクレジットカード会社などから個人または企業の貸借情報を収集します。
これには、ローンやクレジットカードの利用履歴、返済情報、未払いの債務などが含まれます。
また、企業の場合には、取引先や供給業者との支払い履歴も収集されます。

4. 利用履歴と債務返済履歴の評価

収集された貸借情報は、信用情報機関によって利用履歴と債務返済履歴として評価されます。
クレジットヒストリーは、返済のスムーズさや返済能力、信用度などの指標が反映されます。
これにより、個人や企業の信用力が判断され、キャッシュローンやクレジットカードの審査などに影響を与えます。

5. クレジットスコアの算出

信用情報機関は、収集された情報をもとにクレジットスコアを算出します。
クレジットスコアは、個人または企業の信用度を数値化したものであり、クレジットヒストリーの要素を総合的に評価しています。
クレジットスコアは、金融機関や融資業者などが個人や企業に対する信用判断を行う際に重要な指標となります。

参考文献

  • 信用情報機関協会「信用情報機関協会の役割」
  • 金融庁「クレジットヒストリーに関するガイドライン」

クレジットヒストリーにはどのような情報が含まれますか?

クレジットヒストリーに含まれる情報

クレジットヒストリーは、個人や企業の信用履歴を示す重要な情報源です。
以下に、クレジットヒストリーに含まれる主な情報を紹介します。

1. 信用情報

  • 借り入れの履歴:ローンやクレジットカードの借り入れ状況や履歴が記録されます。
  • 返済履歴:借り入れやクレジットカードの返済記録が含まれます。
    滞納や遅延した支払いはネガティブな影響を与えます。
  • 連絡先情報:居住地や電話番号、雇用主などの連絡先情報も記録されます。

2. 信用スコア

  • 信用スコアは、クレジットヒストリーから算出される数値で、個人や企業の信用力を評価する指標です。
  • 信用スコアは金融機関などによって使われ、貸借の可否や金利の設定に影響を与えることがあります。
  • 信用スコアの算出方法は機関によって異なりますが、一般的には借入履歴や返済履歴、借入額などが考慮されます。

3. 公共記録

  • 個人や企業に関連する公共記録もクレジットヒストリーに含まれます。
  • 公共記録には、個人破産や法的な訴訟、裁判所の判決、税金に関する債務などが含まれます。
  • これらの情報は信用力に直接的な影響を与えることがあります。

クレジットヒストリーはクレジット報告機関によって管理され、個人や企業は自分のクレジットヒストリーを取得することができます。
一般的に、信用情報は法令により保護され、情報の正確性と機密性が確保されます。

クレジットヒストリーの改善方法はありますか?

クレジットヒストリーの改善方法

1. 支払い履歴の遵守

クレジットヒストリーを改善するためには、定期的に借り入れやローンの支払いを行うことが重要です。
支払い履歴はクレジットスコアに大きな影響を与える要素の一つであり、適切な支払い履歴を持つことで信頼性を高めることができます。

2. クレジットカードのバランスを低く保つ

クレジットカードの残高を常に低く保つこともクレジットヒストリーの改善に役立ちます。
クレジットカードの利用額が限度額の一定割合を超えると、信用リスクが上昇しクレジットスコアに悪影響を与える可能性があります。
適切な残高管理を行いましょう。

3. 新しいクレジットアカウントの開設を避ける

短期間に多くの新しいクレジットアカウントを開設すると、信用リスクが増加してしまいます。
新しいクレジットアカウントの開設は慎重に行い、必要最低限のみに留めましょう。

4. クレジットヒストリーの長期化

クレジットヒストリーの長期化もクレジットスコアに影響を与えます。
長期的な財務取引を継続することで、信頼性が高まります。
クレジットカードの長期的な利用やローンの定期的な返済を行いましょう。

5. 誤った情報の修正を求める

クレジットヒストリーには誤った情報が含まれている場合があります。
誤った情報がある場合は、クレジット情報会社に対して修正を求めることが重要です。
正確な情報が反映されることでクレジットヒストリーが改善されます。

6. ショッピングクレジットの活用

ショッピングクレジットは一部の企業で利用できる仕組みであり、安定した支払い履歴を獲得するために活用することができます。
クレジットヒストリーの改善には有効な手段の一つです。

7. クレジットヒストリーのモニタリング

定期的に自分のクレジットヒストリーをモニタリングすることも重要です。
モニタリングを行うことで誤った情報や問題が早期に発見でき、適切な対策を取ることができます。
クレジット情報会社や金融機関で提供されているモニタリングサービスを活用しましょう。

まとめ

クレジットヒストリーは、個人または企業の過去の金融取引や債務の履歴を指し、信用情報として利用されます。支払履歴、借入金額、継続期間、クレジットの種類が評価されます。信用情報機関がクレジットヒストリーを収集・管理し、各国で信用スコアを算出するために利用しています。クレジットヒストリーを適切に管理することが重要で、支払いや債務の管理をしっかり行う必要があります。