投稿

売上債権 ファクタリング最即ガイド

ファクタリングを利用する主なメリットは、

  1. キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。

    これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。

  2. 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
    売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。

    これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。

  3. リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
    これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。

    また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。

ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
【PR】

第1位 QuQuMo(ククモ)

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価

公式ページで詳細を見る

第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、
多数買取実績があり、
どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

<< 選ばれる3つの理由 >>

1、買取実績 業界No.1
  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第3位 CoolPay(クールペイ)

請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ!!

お手元の法人宛の請求書を
最短60分で現金化できます

1.請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ
お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。

2.ビジネスに必要な資金をすぐに調達できます
独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。

3.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第4位 チョウタツ王

30万円〜最大1億円まで対応
最短即日で資金調達可能です!

売掛金の売却査定を複数企業へ一括見積もり出来る一括査定サービスです!!

<< チョウタツ王のサービスとは >>
売掛金の売却をスムーズに進められるよう、売掛金売却の一括査定サービスをお客様へ完全無料でご提供することです

売掛金の売却(ファクタリング)は1社だけの査定で決めてしまうのはリスクがあります。
その理由はなぜかというと、ファクタリング会社によって事業者様の業種、エリア、取引内容等、専門性が必要とされる査定には得手、不得手があるからです。

しかし、チョウタツ王を利用することで、一度の査定申込でファクタリング業界をリードする複数の厳選企業へ売掛金売却の査定依頼を行えますので、
最小限の「時間」と「労力」で売掛金売却額の最高値を知ることができます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第5位 資金調達プロ

10秒で完了!カンタン無料診断で、今いくら資金調達できるかすぐに分かる無料診断フォームを公開中です!!

提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。

資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第6位 事業資金のミカタ

売掛金を最も良い条件でファクタリングするには・・・
厳選した複数の優良ファクタリング業社に査定をしてもらい、査定金額や内容を比較することがベストです!!

なぜなら、ファクタリング業社によって査定金額も条件も違うからです。

事業資金のミカタを利用すれば、誰でもカンタンに、たった一度の入力で事業資金を最も良い条件で調達できるファクタリング業社が見つかります!!

事業資金のミカタは、「より多く」「早く」「賢く」「確実に」「安心して」事業資金を調達したい方を対象にしたサイトです。

事業資金のミカタでは、専門知識を持った専任スタッフによる相談受付やファクタリング業社選びのアドバイスなども無料でご利用いただけます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第7位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第8位 いーばんく
審査通過率90%以上!!来店不要!郵送ファクタリング実施中!

資金の調達をしたくても借りられない中小企業の社長も、ファクタリングなら調達可能。審査が通らない方もお気軽にご相談ください!

・ファクタリングの平均調達日数が2.3日ですが、最短即日で取引完了します。手続きを代行して進めるためのスピード入金を実現できます。

お電話・メールどちらでも問題ございませんのでお気軽にご連絡ください。24時間対応可能です。

・全国どこからでもお申込みいただけます。遠方の方でもスピード感のある対応が強みです!

総合評価

公式ページで詳細を見る

第9位 PayToday

AI審査で手軽に資金調達!

お持ちの⼊⾦待ちの請求書(売掛⾦)を売却して、事業に必要な資⾦をオンラインのみで即日調達可能ですので、面談も対面も必要ありません。

2社間ファクタリングで取引先への通知不要

初期費用も月額費用も完全無料!かかるのは、ファクタリング手数料:1〜9.5%のみ。わかりやすい料金です。

書類の届出もオンラインで完結。AI審査で面談不要。全国どこからでもファクタリング可能です。

法人はもちろん、個人事業主・フリーランス、様々な業種、開業すぐの方もOK。フレキシブルに対応いたします。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第10位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

総合評価

公式ページで詳細を見る


【PR】

事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

総合評価

公式ページで詳細を見る

GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

総合評価

公式ページで詳細を見る

法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
只今、新規貸付キャンペーン実施中!!

アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

総合評価

公式ページで詳細を見る

圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可

「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

債務額の計算方法

債務額の定義

債務額とは、企業が他者に対して負うている金銭的な責任のことを指します。
具体的な負債の種類には、銀行からの借り入れ、債券の発行、売掛金、社員給与などがあります。

各負債の計算方法

債務額は、各負債の計算方法に基づいて算出されます。

1. 銀行からの借り入れ
企業が銀行から借り入れを行った場合、債務額は借入金額となります。
この場合、借入金額は契約書や融資案件によって明記されています。

2. 債券の発行
企業が債券を発行した場合、債務額は債券の額面総額となります。
債券は発行時に額面金額が設定されており、それが債務額となります。

3. 売掛金
企業が商品やサービスを提供したにも関わらず、顧客からまだ支払いがされていない場合、売掛金となります。
債務額は未回収金額となります。

4. 社員給与
企業が従業員に対して未払いの給与がある場合、債務額は未払給与となります。
この場合、未払給与は従業員の契約や労働法に基づいて計算されます。

債務額の算出方法の根拠

債務額の計算方法は、会計基準や契約書などの規定に基づいて行われます。
具体的な根拠は以下のようになります。

1. 会計基準
企業は、財務諸表を作成する際には会計基準を遵守する必要があります。
債務の計算方法に関しても、会計基準に従って算出されます。
具体的な基準は、日本では「企業会計基準」や「金融商品会計基準」などがあります。

2. 契約書
借り入れや債券発行の場合、契約書には借入金額や額面金額が明記されています。
契約書は、各当事者の合意に基づいて作成されるため、その合意内容に従って債務額が算出されます。

3. 労働法
未払給与の計算に関しては、労働法に基づいて行われます。
労働法では、最低賃金や残業手当などの規定があり、これらを元に未払給与が計算されます。

以上が、債務額の計算方法およびその根拠についての詳細です。
企業が債務額を算出する際には、会計基準や契約書、労働法などを参考にして正確な金額を求めることが重要です。

債務額を減らす方法はあるのか?

債務額を減らす方法はあるのか?

1. 借入金の返済計画を作成する

債務額を減らすためには、まず借入金の返済計画を作成することが重要です。
具体的な目標を立て、収入や支出を考慮しながら、債務返済に充てる金額を設定しましょう。

根拠:

返済計画を作成することによって、返済期間や金額を明確にすることができます。
これにより、返済の優先順位を決めることができ、無駄な支出を減らし、効果的に債務を減らすことができるからです。

2. 収入を増やす

債務額を減らすためには、収入を増やすことも重要です。
例えば、副業を始める、昇進や転職を目指すなどの方法があります。
収入が増えれば、返済に充てる金額を増やすことができます。

根拠:

収入の増加によって、返済に充てる余裕が生まれます。
返済期間が短縮されれば、債務額を減らすことができます。
また、収入の増加は将来的な借入を減らす効果もあります。

3. 支出を見直す

債務額を減らすためには、支出を見直すことも必要です。
例えば、無駄な出費を削減する、節約生活をする、必要のないものを買わないなどの方法があります。

根拠:

支出を見直すことによって、返済に充てる金額が増えます。
支出を抑えることで、返済期間が短縮され、債務額を減らすことができます。
さらに、節約生活を続けることで将来的な借入を防ぐこともできます。

4. 借入先と交渉する

債務額を減らすためには、借入先と交渉することも一つの方法です。
返済の条件や金利を再検討してもらう、返済猶予を依頼するなどの交渉が考えられます。

根拠:

借入先との交渉によって、返済の負担を軽減することができます。
利子や返済期間の再調整によって、返済額を減らすことができます。
ただし、交渉はあくまで相手方の判断によるため、成功するかどうかは保証されません。

5. 債務整理を検討する

債務額を減らす最後の手段として、債務整理を検討することもあります。
具体的な方法としては、自己破産や特定調停、個人民事再生などがあります。

根拠:

債務整理をすることで、債務額を一時的または永久的に減らすことができます。
これによって返済の負担が軽減され、経済的な問題を解決することができるからです。
ただし、債務整理は個人の状況によって異なるため、専門家のアドバイスを受けることが重要です。

  • 以上の方法を組み合わせることで、債務額を減らすことができます。

債務額の返済期限は決まっているのか?

債務額の返済期限は決まっているのか?

債務額の返済期限について

債務額の返済期限は、通常契約に基づいて決定されます。
債務者と債権者は、借り手と貸し手の関係を確立する契約を締結する際、返済期限を合意します。

債務額の返済期限は、次のような方法で決まる場合があります。

  1. 契約書で明示された期限:多くの場合、契約書には返済期限が明記されています。
    例えば、銀行の借り入れでは、返済期限は契約書に明示されており、定期預金の返済期限も契約書に記載されています。
  2. 法律によって規定された期限:債務額の返済期限は、国や地域の法律によって規定されている場合もあります。
    たとえば、消費者金融における債務返済期限は、消費者保護法などの関連法に基づき設定されます。
  3. 債務者と債権者の協議:返済期限が契約書や法律に明示されていない場合、債務者と債権者は協議を行い、返済期限を合意することがあります。
    特に個人間の借り入れや企業間の資金調達では、返済期限が柔軟に設定されることがあります。

したがって、債務額の返済期限は契約書、法律、債権者と債務者の協議などに基づいて決まります。
債務者は、返済期限を守るために計画をたて、必要な措置を講じる必要があります。

債務額の返済が滞った場合、どのような影響があるのか?

債務額の返済が滞った場合の影響

1. 信用worthiness(信用)の低下

債務額の返済が滞った場合、個人または企業の信用worthiness(信用)が低下します。
これは、債務者が債務の返済を遅延または不履行しているため、貸金業者や金融機関からの信頼性が損なわれることを意味します。

2. 信用評価の悪化

返済の遅延または不履行は、信用評価にも影響を与えます。
信用評価機関は、個人や企業の信用worthinessを評価し、クレジットスコアを算出します。
債務の返済が滞っている場合、信用評価が低下し、将来の融資や信用活動に悪影響を与える可能性があります。

3. 法的措置の可能性

債務の返済が滞っている場合、債務者に対して法的措置が取られる可能性があります。
債務者に対して督促状や法的通知書が送られ、債務の返済を促す場合もあります。
また、債務の返済が進まない場合には、債権者が債務者に対して訴訟を起こし、債務額の回収を試みることもあります。

4. 追加の財務負担

債務の返済が滞った場合、滞納金や延滞利息などの追加の財務負担が発生します。
これにより、債務額が増加し、返済がさらに困難になる可能性があります。
また、貸金業者や金融機関は、滞納や不履行に対する罰則として追加の料金や罰金を課す場合もあります。

5. 単位の制限

債務の返済が滞った場合、個人または企業には新たな借入をする制限が課せられることがあります。
金融機関は、債務者が債務を返済できるかどうかを評価し、新たな貸付を制限する場合があります。
これにより、資金調達やビジネス活動に制約が生じる可能性があります。

6. 債務整理や破産の必要性

債務の返済が滞った場合、債務者は債務整理や破産の必要性を考えることもあります。
債務整理は、債務者と債権者の合意に基づき債務を再構築する方法です。
一方、破産は債務者が支払い不能に陥った場合に法的手続きを通じて債務を整理する方法です。
いずれの場合でも、個人や企業の信用は大きく損なわれる可能性があります。

これらの影響は一般的な情報に基づいており、個々の借り手や貸金業者の契約条件、国や地域の法律によって異なる場合があります。
具体的な状況では専門家に相談することをおすすめします。

債務額を減らすための効果的な方法はあるのか?

債務額を減らすための効果的な方法はあるのか?

1. 返済計画を立てる

債務額を減らすためには、まず返済計画を立てることが重要です。
返済計画とは、債務の種類や金額、利率、返済期間などを考慮して、返済スケジュールを作成することです。

  • 返済計画を立てることで、返済の目標を明確にし、返済のスケジュールを守ることができます。
  • また、返済計画を守ることで、追加の利息を避けることができ、総返済額を削減することができます。

2. 借金の再融資を検討する

債務額を減らすための効果的な方法の1つとして、借金の再融資を検討することがあります。
再融資とは、既存の借金を新たな借金で一括返済することです。

  • 再融資を行うことで、利息の負担を軽減することができます。
    新たな借金の利率が低くなる場合や、返済期間が長くなる場合に効果的です。
  • ただし、再融資を検討する際には、利率や手数料、返済期間などを比較検討し、総返済額が減少するかどうかを計算することが重要です。

3. 収入を増やす

債務額を減らすための効果的な方法の1つは、収入を増やすことです。
収入を増やすことで、返済額を増やすことができます。

  • 具体的な方法としては、副業を始める、スキルアップや資格取得を行い昇給を目指す、出張や移動の費用を節約するなどがあります。
  • また、収入を増やすためには、自身の能力や市場の需要に合わせた戦略を考えることが重要です。
    自己投資やキャリアプランの見直しを行うことが効果的です。

4. 支出を減らす

債務額を減らすための効果的な方法の1つは、支出を減らすことです。
支出を減らすことで、返済に回せるお金が増えます。

  • 具体的な方法としては、無駄な出費を見直す、節約術を取り入れる、月々の固定費を見直し削減するなどがあります。
  • 支出を減らすためには、自身の生活スタイルや優先順位を見直し、必要なものと不必要なものを見極めることが重要です。

5. 債務整理を検討する

債務額を減らすための最終手段として、債務整理を検討することがあります。
債務整理とは、返済不能な状況に陥った場合に、債権者との交渉を通じて債務の減免や返済条件の改定を行う手続きです。

  • 債務整理を行うことで、返済額や返済期間が大幅に削減される場合があります。
    また、過払い金の請求などを行うことも可能です。
  • ただし、債務整理は信用情報に悪影響を与える可能性があり、将来的な借り入れに制約が生じることがあるため、慎重に検討する必要があります。

以上が債務額を減らすための効果的な方法です。
返済計画の立案や借金の再融資、収入増加や支出削減、債務整理など、複数の方法を組み合わせることで、効果的に債務額を減らすことができます。

まとめ

債務額を減らす方法はあります。一つは返済計画を立てて定期的に返済することです。また、債務再編や交渉によって借金の返済条件を改善する方法もあります。債務の一部を免除してもらうことも可能です。